Perplexity ha introdotto una raccolta di Business Skills già configurate per Perplexity Computer e destinate ai titolari statunitensi di carte American Express Business. Le Skills sono workflow di intelligenza artificiale riutilizzabili pensati per attività operative aziendali come preparazione fiscale, previsione dei flussi di cassa, analisi delle spese, marketing, controllo delle performance e selezione del personale. L’accesso richiede una sottoscrizione Perplexity Enterprise attiva e il collegamento di una carta American Express Business idonea; l’iniziativa è affiancata da due promozioni dedicate, una delle quali prevede un credito sull’estratto conto di 125 dollari e l’altra l’assegnazione una tantum di 1.000 Computer Credits.
Le Skills funzionano come insiemi predefiniti di istruzioni che indicano a Perplexity Computer quale attività svolgere, quali informazioni utilizzare e quale tipo di risultato produrre. L’utente non deve quindi costruire ogni volta una richiesta complessa da zero, ma può selezionare l’attività desiderata e completare un modulo indicando, per esempio, il periodo da utilizzare per una previsione oppure l’obiettivo di una campagna marketing. L’esecuzione consuma Computer Credits in quantità variabile in base alla complessità dell’operazione. Per accedere alla raccolta, i titolari idonei devono aprire Personal CFO dalla pagina dei connector e collegare la propria Business Card attraverso Plaid; una volta scelta una Skill e inseriti i parametri richiesti, Perplexity Computer verifica quali dati siano necessari e richiede eventuali ulteriori connessioni. Una previsione completa dei flussi di cassa, per esempio, necessita dell’accesso tramite Plaid al conto corrente operativo dell’azienda, mentre il collegamento di un software contabile può aggiungere informazioni su fatture attive e passive e migliorare la precisione temporale delle stime.
La raccolta comprende dieci Skills. Cash flow forecasting costruisce una previsione settimanale della liquidità, evidenziando eventuali carenze e i pagamenti ricorrenti che contribuiscono a determinarle; la previsione copre i successivi 90 giorni utilizzando saldi e transazioni disponibili. Tax-season prep organizza le operazioni finanziarie, segnala spese insolite o non categorizzate e prepara un rapporto da sottoporre al commercialista, includendo anche una stima delle spese potenzialmente deducibili e un riepilogo di fine anno. Vendor benchmarking individua i fornitori che assorbono la maggiore quota di spesa e confronta costi e condizioni applicate con prezzi e termini disponibili pubblicamente sul mercato. Scenario planning simula invece gli effetti di differenti ipotesi di ricavi e costi sulla posizione di cassa dell’anno successivo, evidenziando i mesi potenzialmente più critici: il sistema può elaborare scenari base, di crescita e di contrazione utilizzando fino a 24 mesi di andamento dei ricavi e calcolando anche la runway finanziaria prevista.
La Skill dedicata alla riconciliazione mette in relazione transazioni bancarie e operazioni effettuate con carta con fatture, documenti di spesa e ricevute, segnalando documenti mancanti, discrepanze e possibili duplicazioni all’interno di un report delle spese. Marketing campaign generation produce invece testi per email, social network e landing page utilizzando la voce del brand, i segmenti di pubblico e, quando disponibili, i dati relativi alle campagne precedenti provenienti da piattaforme come HubSpot, Mailchimp o Klaviyo. Demand forecasting utilizza traffico e conversioni di Google Analytics per stimare la domanda del trimestre successivo suddivisa per canale e individuare eventuali andamenti stagionali, analizzando fino a 18 mesi di traffico web, funnel di conversione e performance delle campagne. Channel ROAS review confronta la spesa pubblicitaria e i ricavi attribuiti ai diversi canali e alle singole campagne, mantenendo distinta l’attribuzione dichiarata dalle piattaforme advertising da quella ricavata attraverso i sistemi di analytics.
Operations performance monitoring analizza metriche aziendali provenienti da Google Sheets, Snowflake o fogli di calcolo caricati direttamente, cercando colli di bottiglia e variazioni nel tempo quando è disponibile una quantità sufficiente di dati storici; il workflow è progettato per mettere in evidenza i tre principali punti di inefficienza e suggerire specifiche modifiche ai processi. La decima Skill è dedicata alle assunzioni: può generare descrizioni delle posizioni aperte e confrontare i candidati sulla base di criteri dichiarati e pertinenti al ruolo, fornendo per ciascun confronto le evidenze utilizzate in modo che la valutazione finale rimanga affidata al datore di lavoro. Perplexity specifica infatti che i risultati prodotti dalle Skills devono essere esaminati dagli utenti prima di essere utilizzati per decisioni operative o prima che eventuali contenuti generati vengano pubblicati o inviati.
La raccolta è riservata ai titolari statunitensi di American Express Business Card che dispongono di un abbonamento Perplexity Enterprise attivo con rinnovo automatico e che collegano una carta idonea; i titolari di Corporate Card sono invece esclusi. Il collegamento della carta viene effettuato tramite Plaid ed è descritto come crittografato e in sola lettura, con possibilità di revocare l’accesso in qualsiasi momento. Collegando l’account, l’utente autorizza Perplexity ad accedere ai dati delle transazioni e dell’account della carta tramite American Express o un fornitore terzo esclusivamente in modalità read-only e per erogare le Skills. Il trattamento è soggetto al Data Processing Addendum di Perplexity e alle informative sulla privacy e alle condizioni applicabili di American Express e dei fornitori coinvolti. I risultati sono generati dall’intelligenza artificiale e possono comprendere analisi finanziarie, proiezioni e raccomandazioni basate sui dati delle transazioni, ma vengono forniti esclusivamente a scopo informativo e non costituiscono consulenza finanziaria, fiscale, legale o contabile; prima di prendere decisioni sulla loro base viene quindi indicata la necessità di rivolgersi a professionisti qualificati. American Express non assume responsabilità per la piattaforma Perplexity, per gli output prodotti dall’AI o per i relativi prodotti e servizi, mentre l’erogazione della raccolta resta responsabilità di Perplexity. L’accesso è inoltre subordinato alla disponibilità del servizio e può essere modificato o cancellato senza preavviso; la cessazione dell’abbonamento Enterprise comporta la perdita dell’accesso alle Skills.
La partnership comprende anche due offerte economiche collegate alla carta. La prima permette di ottenere una tantum un credito di 125 dollari sull’estratto conto dopo avere effettuato, con una American Express Business Card statunitense idonea e preventivamente registrata all’offerta, un singolo acquisto qualificato di almeno 325 dollari per un piano Perplexity Enterprise Pro o Enterprise Max entro il 29 marzo 2027. La registrazione è obbligatoria e i posti disponibili possono essere limitati; sono validi soltanto gli acquisti effettuati direttamente sul sito del servizio, mentre quelli conclusi all’interno di un’applicazione o attraverso un app store sono esclusi. La seconda offerta assegna invece una tantum 1.000 Computer Credits ai titolari che utilizzano la propria Business Card statunitense per pagare un abbonamento Perplexity Enterprise con rinnovo automatico acquistato direttamente su Perplexity.ai nel periodo compreso tra il 1° ottobre 2026 e il 29 marzo 2027. Possono beneficiarne sia nuovi abbonamenti sia sottoscrizioni Enterprise Pro ed Enterprise Max già esistenti.
I 1.000 Computer Credits possono richiedere fino a 90 giorni dalla contabilizzazione dell’acquisto per essere accreditati, vengono riconosciuti una sola volta per ciascun account Perplexity idoneo e non per ciascuna postazione o utente associato all’abbonamento. Una volta assegnati devono essere utilizzati entro 60 giorni di calendario, non possiedono valore monetario, non possono essere trasferiti e vengono persi in caso di cancellazione dell’abbonamento. Salvo condizioni differenti previste dallo specifico contratto del cliente, l’abbonamento Enterprise si rinnova automaticamente al prezzo in vigore al momento del rinnovo se non viene cancellato entro la relativa scadenza. Entrambe le promozioni terminano il 29 marzo 2027.
Questo articolo è stato redatto con il supporto di strumenti di intelligenza artificiale (AI)