OpenAI ha lanciato ChatGPT for Financial Services, una versione specializzata dell’esperienza ChatGPT Work progettata per il settore finanziario e basata sulla combinazione tra dati finanziari integrati e le capacità di ragionamento di GPT-6 Astra. Il prodotto è pensato per supportare attività come ricerca finanziaria, costruzione di modelli e preparazione di materiali personalizzati per i clienti, con un’impostazione inizialmente focalizzata sull’investment banking e sull’equity research. Lo sviluppo è stato influenzato da una collaborazione di progettazione con Morgan Stanley ed Evercore, che ha permesso di individuare come principali criticità operative l’accesso affidabile ai dati e la produzione di documenti e modelli di qualità elevata. OpenAI prevede di utilizzare il lavoro svolto con questi partner anche per il post-training dei modelli, per l’evoluzione del prodotto e per l’estensione futura ad altre aree dei servizi finanziari.
ChatGPT for Financial Services integra direttamente dataset di Daloopa, PitchBook e LSEG News, comprendenti trascrizioni delle conference call sugli utili, bilanci, fondamentali societari, informazioni sulle aziende private e altri dati finanziari. Questi contenuti possono essere utilizzati senza che le aziende debbano negoziare contratti separati o configurare appositi connettori. I dati vengono indicizzati e ospitati sull’infrastruttura OpenAI, una scelta che consente alla società di intervenire direttamente sui meccanismi di retrieval, ridurre la latenza e fornire citazioni granulari. In questo modo gli utenti possono risalire alle tabelle e ai passaggi da cui provengono cifre e affermazioni e verificare progressivamente le evidenze utilizzate durante un’analisi.
Un esempio riguarda la normalizzazione di un conto economico. Nell’analisi di un EBITDA rettificato, un professionista può esaminare la riconciliazione del dato, consultare le note sottostanti, verificare quali costi siano stati esclusi e decidere successivamente come utilizzare il valore all’interno di una valutazione. OpenAI prevede inoltre di effettuare ulteriore post-training dei propri modelli affinché possano individuare, interpretare e utilizzare questi dataset finanziari in maniera sempre più specifica, ampliandone contemporaneamente la copertura.
Per le società che possiedono già abbonamenti a servizi professionali di dati, OpenAI sta lavorando con S&P Capital IQ, LSEG, MSCI, Dow Jones Factiva e Moody’s a integrazioni basate su autenticazione condivisa ed entitlement. L’obiettivo è permettere ai provider di riconoscere l’utente attraverso l’accesso a ChatGPT e rendergli automaticamente disponibili i dati per i quali dispone già delle necessarie autorizzazioni. Sono stati inoltre ottimizzati alcuni dei connettori MCP più utilizzati in ambito finanziario, tra cui quelli di S&P Global e FactSet, per consentirne l’impiego diretto nel nuovo ambiente. L’ecosistema complessivo comprende più di 50 connettori, tra i quali figurano anche Datasite, Box, Preqin e Intapp.
L’integrazione con i diversi provider è pensata per coprire differenti tipologie di informazioni. Daloopa fornisce infrastrutture dati destinate anche ai workflow basati su AI e sistemi agentici, mentre PitchBook mette a disposizione informazioni relative soprattutto ai mercati privati. S&P Global porta nell’ambiente ChatGPT il proprio AI Data Portal, mentre la collaborazione con LSEG comprende la connettività tramite MCP e una selezione curata di notizie Reuters. L’impostazione consente quindi di combinare nel medesimo ambiente dati già inclusi nel prodotto, fonti alle quali l’istituzione finanziaria dispone di accesso autonomo e informazioni provenienti dai propri sistemi interni.
Il motore del sistema è GPT-6 Astra, che OpenAI indica come particolarmente avanzato nelle tre aree considerate centrali per il lavoro finanziario: recupero delle informazioni, ragionamento finanziario e generazione di artefatti come documenti, fogli di calcolo e presentazioni. Il modello può lavorare su cifre, tabelle, note e informazioni contenute nei documenti finanziari, collegando dati provenienti da più fonti e da periodi differenti. È inoltre incluso direttamente nel prodotto e OpenAI prevede che i modelli successivi possano essere resi disponibili nello stesso ambiente senza richiedere configurazioni separate.
Nel benchmark OfficeQA Pro di OpenAI, utilizzato per valutare la capacità degli agenti AI di trovare e analizzare informazioni presenti nei bollettini del Tesoro statunitense, comprese tabelle finanziarie complesse, grafici e note a piè di pagina, GPT-6 Astra raggiunge un punteggio del 69,9%. GPT-5.6 Sol ottiene nello stesso test il 60,2%. Le capacità di analisi possono essere utilizzate anche per produrre grafici e visualizzazioni interattive mantenendo disponibili i dati sottostanti e le relative fonti, così che i risultati possano essere controllati durante il processo di ricerca.
ChatGPT for Financial Services comprende anche strumenti per trasformare l’analisi nei formati utilizzati internamente dalle singole istituzioni. Gli amministratori possono pubblicare attraverso una pagina dedicata modelli Excel, Word e PowerPoint e associare template e linee guida stilistiche dell’azienda. Gli utenti possono quindi produrre modelli di valutazione, note di ricerca, pitchbook e altri materiali mantenendo struttura e formattazione definite dalla propria organizzazione.
Sul piano della gestione aziendale e della sicurezza, la piattaforma utilizza le funzioni già presenti in ChatGPT Enterprise, tra cui autenticazione SAML SSO, provisioning SCIM e controlli di accesso basati sui ruoli. I dati aziendali non vengono utilizzati di default per addestrare i modelli di OpenAI e sono cifrati sia a riposo sia durante il trasferimento. Gli amministratori possono configurare i criteri di conservazione dei dati, mentre i team di compliance possono esportare i log supportati del workspace tramite OpenAI Compliance Platform e integrarli nei propri sistemi di audit e investigazione.
Le istituzioni possono inoltre gestire per ruolo l’accesso a skill e applicazioni, controllare separatamente le azioni di lettura e scrittura supportate dalle app e creare più workspace per mantenere barriere informative tra differenti gruppi o attività. Questa possibilità è particolarmente rilevante negli ambienti finanziari in cui team diversi devono utilizzare lo stesso sistema senza avere necessariamente accesso agli stessi dati o alle stesse operazioni.
Oltre all’utilizzo diretto di ChatGPT for Financial Services, banche, società finanziarie e sviluppatori possono continuare a utilizzare le API di OpenAI per realizzare applicazioni specializzate adattate ai propri processi. Il nuovo prodotto rappresenta quindi un ambiente già configurato per workflow finanziari, dati professionali e produzione di materiali aziendali, affiancandosi alle soluzioni costruite direttamente dalle singole organizzazioni tramite API. ChatGPT for Financial Services è disponibile per le istituzioni finanziarie idonee, che possono richiederne l’accesso attraverso OpenAI o il proprio account team.
Questo articolo è stato redatto con il supporto di strumenti di intelligenza artificiale (AI)