Vertafore ha reso generalmente disponibile Velocity Document Intelligence Agent, un agente di intelligenza artificiale sviluppato per automatizzare la ricerca e l’analisi delle informazioni contenute nella documentazione utilizzata quotidianamente da agenzie assicurative, Managing General Agent (MGA) e compagnie. Il sistema è integrato direttamente in ImageRight, la piattaforma Vertafore per la gestione dei documenti e dei workflow, ed è stato progettato per ridurre il tempo necessario a individuare, confrontare e ricostruire informazioni distribuite tra numerosi file. Nelle normali attività assicurative, infatti, una singola richiesta può richiedere la consultazione di decine di documenti per rispondere alla domanda di un cliente, rinnovare o modificare una polizza, valutare un rischio oppure gestire un sinistro. Il problema non è necessariamente l’assenza dell’informazione, che spesso è già presente nei contenuti ai quali l’operatore ha accesso, ma il tempo necessario per localizzarla, confrontarla con altri dati e ricostruire un quadro coerente. Document Intelligence Agent automatizza proprio questa fase di ricerca, con l’obiettivo di permettere agli operatori di dedicare meno tempo alla consultazione manuale dei file e più tempo all’utilizzo effettivo delle informazioni recuperate.
L’interazione con l’agente avviene attraverso domande formulate in linguaggio naturale. A partire dalla richiesta dell’utente, il sistema ricerca le informazioni pertinenti all’interno dei contenuti per i quali quello specifico operatore dispone delle autorizzazioni necessarie, sintetizza i dati individuati e produce una risposta organizzata accompagnata dalle relative citazioni delle fonti a livello di documento e di pagina. Il motore può lavorare su diversi formati, tra cui documenti Word, fogli di calcolo, PDF, immagini ed email, consentendo quindi di effettuare una ricerca trasversale su materiale eterogeneo senza obbligare l’utente ad aprire e verificare manualmente ogni singolo file. Rispetto a una tradizionale ricerca per parole chiave, il sistema utilizza inoltre il significato e il contesto della domanda per individuare i contenuti rilevanti, invece di limitarsi a restituire documenti nei quali compaiono termini testualmente corrispondenti alla ricerca. Questa modalità consente, per esempio, di recuperare un’informazione anche quando il documento è stato classificato o denominato in modo non corretto, una situazione che durante le prime sperimentazioni è stata esplicitamente segnalata dagli utilizzatori del sistema.
Tra i compiti che possono essere affidati a Document Intelligence Agent rientra il confronto delle condizioni di copertura tra differenti periodi contrattuali, con identificazione e sintesi delle modifiche apportate a una polizza, così come la ricostruzione dello storico dei sinistri e delle perdite necessario a supportare le attività di underwriting. L’agente può inoltre ricomporre cronologicamente le comunicazioni documentate relative a un determinato sinistro, raccogliendo le informazioni presenti nei diversi file coinvolti. Gli stessi meccanismi possono essere utilizzati durante una conversazione telefonica con un cliente per recuperare rapidamente una risposta, durante la valutazione di una nuova submission, nella preparazione di un rinnovo o di un audit oppure quando un operatore prende in carico un nuovo account e deve ricostruirne rapidamente la documentazione pregressa. Invece di fornire semplicemente una serie di risultati da esaminare, il sistema tenta quindi di raccogliere e sintetizzare direttamente le informazioni rilevanti, mantenendo al tempo stesso il collegamento ai documenti originali e alle pagine dalle quali sono state ricavate.
I primi test condotti da Vertafore indicano una riduzione fino al 90% del tempo dedicato alla ricerca e alla revisione dei documenti. In una delle misurazioni riportate, informazioni che richiedevano circa 20 minuti per essere individuate manualmente sono state recuperate dall’agente in circa due minuti. Hummel Group Insurance, coinvolta nelle prime sperimentazioni, ha evidenziato in particolare la possibilità di interrogare in linguaggio naturale archivi di polizze che possono estendersi per diversi anni e di raggiungere direttamente le informazioni necessarie senza dover esaminare manualmente i file uno dopo l’altro. Durante queste prove il sistema è riuscito anche a trovare contenuti pertinenti all’interno di documenti etichettati in maniera errata, che avrebbero potuto essere facilmente ignorati durante una ricerca manuale. Vertafore collega questa capacità soprattutto alle attività di servicing degli account, nelle quali la ricostruzione tempestiva dell’intero insieme di informazioni disponibili può incidere direttamente sui tempi con cui viene gestita una richiesta.
Document Intelligence Agent è costruito sulla Velocity AI Platform, l’infrastruttura sviluppata da Vertafore per integrare agenti di intelligenza artificiale direttamente nelle applicazioni e nei processi assicurativi esistenti, anziché proporli come strumenti autonomi separati dai sistemi utilizzati dagli operatori. La piattaforma costituisce la base comune del portafoglio di agenti Velocity e viene utilizzata nelle famiglie di prodotti AgencyOne e nelle soluzioni destinate agli MGA, mentre l’estensione a Sircon è indicata tra le evoluzioni previste. Document Intelligence Agent entra così in un insieme più ampio di agenti già disponibili, che comprende Email Agent, Insurance Expert Agent, Reconciliation Agent, Benefit Plan Agent, Portal Launcher Agent e Submission Processing Agent. Altri strumenti, tra cui Coach Agent, Policy Intake Agent, Policy Check Agent, Change Request Agent e Configuration Agent, risultano invece ancora nelle fasi dedicate agli early adopter. Per alcuni di questi sistemi Vertafore pubblica anche indicatori specifici di utilizzo: Document Intelligence Agent viene associato a un risparmio di tempo fino al 90%, mentre per Email Agent sono indicati un risparmio fino all’80% e un’accuratezza del 98%.
Il rilascio si inserisce anche nelle due iniziative che Vertafore definisce Agentic Agency e Digital Underwriter, attraverso le quali l’azienda sta introducendo agenti specializzati nelle diverse fasi della distribuzione e della gestione assicurativa. In questo modello, l’intelligenza artificiale viene incorporata nei workflow già utilizzati dalle organizzazioni per occuparsi delle attività di ricerca, trasferimento e verifica delle informazioni che precedono il lavoro decisionale vero e proprio. Nel caso specifico di Document Intelligence Agent, l’automazione riguarda soprattutto la componente documentale: il sistema individua le informazioni rilevanti all’interno dei contenuti autorizzati, le mette in relazione e ne mantiene la tracciabilità attraverso le citazioni delle fonti, lasciando agli operatori le attività successive di valutazione e decisione. Vertafore utilizza per questo approccio il concetto di “Distribution Velocity”, con il quale indica la riduzione degli attriti operativi lungo l’intero ciclo della distribuzione assicurativa attraverso l’integrazione di sistemi digitali, dati e agenti AI nei processi di vendita, assistenza, contabilità, underwriting e back office. La società, con sede a Denver, dichiara che le proprie tecnologie supportano oltre il 95% delle principali agenzie e compagnie assicurative considerate nel proprio mercato di riferimento e circa il 50% delle transazioni di compliance del settore.
Questo articolo è stato redatto con il supporto di strumenti di intelligenza artificiale (AI)