A maggio, Temenos, il rinomato leader nel software bancario, ha presentato risultati sorprendenti riguardanti la sua piattaforma Temenos Banking Cloud, sfruttando l’infrastruttura di Microsoft Azure e MongoDB Atlas.
Fondata nel 1993 e con sede a Ginevra, Temenos si è affermata come una potenza globale nel settore fintech, fornendo una vasta gamma di soluzioni software personalizzate per soddisfare le esigenze delle istituzioni finanziarie.
La straordinaria scalabilità della piattaforma Temenos Banking Cloud è stata evidenziata dai risultati di maggio, in grado di gestire 200 milioni di prestiti finanziari integrati e 100 milioni di conti al dettaglio, con una spettacolare frequenza di 150.000 transazioni al secondo. Questa piattaforma supporta la crescita delle banche attraverso Business-as-a-Service (BaaS) o la distribuzione indipendente di prodotti. Eccelle in aree chiave come transazioni principali, pagamenti, sicurezza, gestione dei dati e canali digitali. La collaborazione strategica con Microsoft e MongoDB ha dimostrato l’adattabilità della piattaforma Temenos per l’elaborazione di grandi volumi di transazioni BaaS attraverso diversi marchi.
Wei You Pan, Principal, Financial Industry Solutions di MongoDB, ha sottolineato che l’architettura di MongoDB ha notevolmente contribuito all’aumento di flessibilità, scalabilità e sicurezza della piattaforma bancaria Temenos. La flessibilità dello schema del modello di documento di MongoDB è stata fondamentale per adeguare facilmente i requisiti aziendali alle diverse esigenze dei clienti, paesi e regioni, affrontando così le sfide mutevoli del settore bancario.
La piattaforma Temenos Banking Cloud si rivolge a diverse banche, in particolare a quelle con un ampio e diversificato portafoglio di attività che richiedono complessi processi di gestione dei dati nell’attuale scenario bancario iperdigitalizzato. Questa soluzione è allineata alle sfide globali affrontate dalle istituzioni finanziarie, garantendo l’acquisizione e l’elaborazione efficiente dei dati operativi.
Analogamente, MongoDB, in sintonia con Temenos, supporta istituti finanziari e banche globali, offrendo distribuzioni di applicazioni sia SaaS sia on-premise basate su cloud. Ganesan Sriraman, EVP, Product Engineering di Temenos, ha sottolineato come MongoDB agevoli la distribuzione delle applicazioni su diverse piattaforme cloud, tra cui AWS, Azure e Google Cloud, attraverso MongoDB Atlas.
Questa prospettiva multi-cloud è essenziale per soddisfare le preferenze dei clienti. MongoDB Atlas consente la creazione di cluster multi-cloud, distribuendo i nodi tra vari fornitori cloud all’interno di un unico cluster per aumentare l’affidabilità e la conformità normativa.
Un esempio tangibile dell’effetto di Temenos nel mondo reale è rappresentato dal lancio da parte di un fornitore di servizi di pagamento globale di un prodotto di prestito integrato chiamato “Acquista ora, paga dopo” sulla piattaforma Temenos Banking Cloud. Questo ha portato a un’esplosione di scalabilità, consentendo l’erogazione di 200 milioni di prestiti in diversi paesi in poco più di tre anni, rispondendo così alle esigenze dell’economia digitale attuale.
La sostenibilità è al centro dell’impegno di Temenos, come dimostra il calcolatore delle emissioni di carbonio su Temenos Banking Cloud. Questo strumento, offerto gratuitamente ai clienti, riduce le emissioni di carbonio di oltre il 90% rispetto alle infrastrutture IT on-premise. Inoltre, il prodotto bancario principale di Temenos ha ridotto le emissioni di carbonio di oltre il 30% nell’ultimo anno.
L’introduzione dell’intelligenza artificiale spiegabile ha arricchito ulteriormente l’offerta di Temenos. Questa tecnologia favorisce decisioni basate sull’IA comprensibili sia per i clienti che per le autorità di regolamentazione, migliorando l’esperienza del cliente e automatizzando i processi.
La piattaforma aperta di Temenos consente ai clienti di creare esperienze digitali attraverso metodi low-code o no-code, svincolando nuove funzionalità bancarie dalla tecnologia di base. Ciò assicura una vasta gamma di funzionalità sfruttando tecnologie moderne e aperte. L’utilizzo di API aperte e microservizi consente alle banche di integrare le più recenti tecnologie, beneficiando di oltre 150 paesi.
Secondo Pan, l’adozione di Banking-as-a-Service (BaaS) è stata spinta dalla diffusione dei principi di Open Banking da parte dei regolatori globali. Questo ha consentito alle istituzioni finanziarie di espandere i propri servizi attraverso fornitori di terze parti, superando le sfide legate alla privacy e alla conformità dei dati. La pandemia di COVID-19 ha accelerato l’adozione del digital banking e favorito ulteriormente il BaaS.
La collaborazione tra MongoDB e Temenos è fondamentale per l’integrazione di queste avanzate soluzioni. In futuro, MongoDB prevede di introdurre funzionalità di ricerca vettoriale per l’integrazione dell’IA, collaborazioni con Google Cloud e ulteriori personalizzazioni per il settore dei servizi finanziari.