Socure, leader nell’ambito dell’intelligenza artificiale per la verifica dell’identità digitale, la conformità e la prevenzione delle frodi, ha annunciato il lancio di AI Copilot. Questo assistente avanzato, integrato nella soluzione di monitoraggio delle liste di controllo globali dell’azienda, mira a trasformare il modo in cui le organizzazioni gestiscono sanzioni, persone politicamente esposte (PEP) e riscontri mediatici negativi. L’obiettivo principale è ridurre i falsi positivi, accelerare le revisioni dei casi e migliorare il processo decisionale degli analisti.
Le istituzioni finanziarie, le fintech e le organizzazioni globali affrontano crescenti pressioni per conformarsi a restrizioni in continua evoluzione da parte di agenzie come l’Office of Foreign Assets Control (OFAC). Negli ultimi due anni, le sanzioni per la non conformità hanno superato gli 8 miliardi di dollari a livello globale. I metodi tradizionali di monitoraggio delle liste di controllo sono spesso caratterizzati da inefficienze, tra cui un elevato numero di falsi positivi, revisioni manuali dispendiose in termini di tempo e una complessità normativa crescente.
La soluzione di Socure introduce un sistema di scoring a due fasi, in attesa di brevetto, che fornisce controlli duali. Nella prima fase, viene assegnato un Name Match Score, creando un pool di candidati valutando la corrispondenza tra il nome del cliente e le voci nelle liste di controllo. Questa valutazione è poi arricchita con ulteriori informazioni personali identificabili (PII) per una valutazione del rischio più precisa.
AI Copilot sfrutta l’intelligenza artificiale per analizzare rapidamente e con precisione le corrispondenze, riducendo il carico di lavoro manuale per i team di conformità. Questo approccio consente alle organizzazioni di rispondere in modo più efficace alle minacce emergenti e di mantenere la conformità in un panorama normativo in continua evoluzione.
L’introduzione di AI Copilot da parte di Socure rappresenta un passo significativo verso l’automazione e l’efficienza nel monitoraggio delle liste di controllo. Integrando l’intelligenza artificiale nei processi di conformità, le organizzazioni possono migliorare la precisione delle loro operazioni, ridurre i costi associati alle revisioni manuali e mitigare il rischio di sanzioni per non conformità. Questa innovazione non solo rafforza la posizione di Socure come leader nel settore, ma stabilisce anche un nuovo standard per le soluzioni di monitoraggio delle liste di controllo a livello globale.