Wealth.com, la principale piattaforma di pianificazione patrimoniale del settore, ha ufficialmente annunciato il lancio di Ester, un assistente legale basato sull’intelligenza artificiale (IA) che rende la pianificazione patrimoniale di alta qualità più accessibile, conveniente e scalabile. Ester™ utilizza la potenza dell’intelligenza artificiale e del machine learning (ML) per automatizzare attività tradizionalmente svolte da analisti finanziari e paralegali, consentendo ai consulenti finanziari di creare in modo efficiente testamenti personalizzati, trust e altri documenti di pianificazione successoria.
Nonostante il 93 percento dei clienti desideri ricevere consulenza sulla pianificazione patrimoniale dai propri consulenti finanziari, solo il 22 percento afferma di averne effettivamente ricevuto. Per colmare questa lacuna, Ester™ consente ai consulenti di soddisfare le esigenze di pianificazione patrimoniale dei propri clienti, offrendo loro una soluzione avanzata per creare piani adattabili che si adattano alle mutevoli circostanze. Implementando Ester™, i consulenti possono costruire relazioni durature con clienti giovani e tecnologicamente competenti, dimostrando al contempo il loro impegno a rimanere al passo con le ultime innovazioni fintech per i clienti esistenti.
Wealth.com sta reinventando la pianificazione patrimoniale attraverso una combinazione unica di tecnologia innovativa e competenze umane senza precedenti. Ester™ è la prova tangibile di questo impegno e si presenta sul mercato come il primo strumento di pianificazione patrimoniale addestrato dall’intelligenza artificiale del settore. Presenta due caratteristiche distintive:
- Ester™ comprende gli obiettivi specifici dei clienti e le complessità dei loro piani patrimoniali esistenti, aiutandoli a navigare senza problemi e a aggiornare i loro piani nel tempo. A differenza dei grandi modelli linguistici standard (LLM), il modello proprietario Ester™ è stato addestrato e arricchito con la vasta conoscenza, esperienza e dati di pianificazione patrimoniale di Wealth.com.
- Ester™ è dotato di una memoria sia a breve che a lungo termine, che gli consente di tenere conto delle azioni precedenti dei clienti nelle sue risposte. Questo design proprietario consente a Ester™ di guidare i clienti in modo più efficace, rispondendo alle loro domande e fornendo una guida proattiva per garantire piani ottimali e aggiornati.
Danny Lohrfink, co-fondatore e chief product officer di Wealth.com, ha affermato: “Attualmente, l’intelligenza artificiale e il machine learning sono tra le tendenze principali, o quasi, in quasi tutti i settori. Tuttavia, è importante distinguere tra l’IA che viene solo citata nelle presentazioni PowerPoint e l’IA reale che viene attivamente addestrata e utilizzata dagli esperti per fornire un valore scalabile alle aziende e ai loro clienti. Se supervisionate correttamente, queste tecnologie possono essere incredibilmente potenti, ma se lasciate senza supervisione o addestramento possono essere fuorvianti e pericolose. Per fortuna, abbiamo i migliori talenti nel settore e stiamo facendo progressi significativi”.
Tra gli artefici dello sviluppo di Ester™ c’è Eduardo Fontes, vicepresidente senior della scienza dei dati di Wealth.com. Con un master in scienze dei dati presso il Massachusetts Institute of Technology (MIT), Fontes vanta quasi trent’anni di esperienza nell’applicazione del machine learning nei servizi finanziari. Prima di unirsi a Wealth.com, ha ricoperto posizioni di amministratore delegato e responsabile dell’intelligence dei dati presso TIAA, guidando il Centro di eccellenza per la scienza dei dati e il machine learning. In precedenza, ha ricoperto ruoli di leadership nella scienza dei dati e nel machine learning presso importanti istituti finanziari come Amex, Visa e American Family Insurance. L’esperienza di Fontes rafforza ulteriormente la solida reputazione di Wealth.com nel prendere decisioni informate.
Fontes ha dichiarato: “Nessun piano finanziario può dirsi completo senza un piano patrimoniale e Ester™ consente ai consulenti finanziari di coinvolgere i clienti in modo efficiente, consentendo loro di creare un piano patrimoniale adatto alle loro esigenze. Ester™ impara costantemente, fornendo conoscenze specialistiche e consigli intelligenti. I consulenti e i loro clienti intraprendono un nuovo viaggio mentre l’intelligenza artificiale e le decisioni finanziarie complesse si uniscono, formando una combinazione ideale per i sistemi intelligenti”.
Wealth.com ha guadagnato la fiducia di oltre 1.000 consulenti finanziari leader negli Stati Uniti, rappresentando importanti aziende come Keebeck Wealth Management, MarketCounsel e Farther. L’azienda è stata fondata per abbattere le barriere nella pianificazione patrimoniale, offrendo un ecosistema dinamico che cresce insieme ai suoi membri, eliminando la complessità e la confusione associate alle alternative obsolete.
Donna D. Shin, vicepresidente del gruppo di soluzioni di portafoglio e pianificatore patrimoniale presso Keebeck Wealth Management, ha dichiarato: “Non posso esprimere abbastanza il mio entusiasmo per la versione beta di Ester™. Le funzionalità della Visualization Suite mi hanno permesso di risparmiare giorni di lettura di documenti di pianificazione e di riassumerli in pochi secondi. Ester è davvero rivoluzionario e un must assoluto per tutti i consulenti”.