La piattaforma antifrode basata sull’intelligenza artificiale Resistant AI raccoglie $ 16,6 milioni
Resistant AI , una startup che sviluppa tecnologie di automazione che rispondono alle vulnerabilità nei servizi finanziari, ha annunciato oggi di aver raccolto $ 16,6 milioni in un round di finanziamento di serie A da GV (ex Google Ventures) con la partecipazione di Index Ventures, Credo Ventures e Seedcamp. La società con sede a Praga, nella Repubblica Ceca, afferma che utilizzerà i fondi per creare i team di prodotto, ingegneria e vendite di Resistant AI oltre i loro attuali uffici a Praga, Londra e New York.
Le frodi finanziarie sono in aumento man mano che il business passa al digitale durante la pandemia. Ad esempio, secondo il gruppo Aite, il 47% degli americani ha subito un furto di identità finanziaria nel 2020. TransUnion ha rilevato che la percentuale di sospetti tentativi di frode digitale sui servizi finanziari è aumentata del 149% se si confrontano gli ultimi quattro mesi del 2020 e i primi quattro mesi del 2021 E il 74% delle organizzazioni è stato bersaglio di truffe di pagamento nel 2020, secondo quanto riportato da AFP in un recente sondaggio.
Fondata dal team dietro Cognitive Security, una piattaforma di rilevamento delle minacce informatiche basata sull’intelligenza artificiale che Cisco ha acquisito nel 2013, Resistant AI afferma di aggiungere un “livello extra” ai controlli esistenti per app e servizi finanziari. Sfruttando una combinazione di modelli statistici e apprendimento automatico, il prodotto dell’azienda classifica e dà priorità ai falsi avvisi per scoprire tecniche di frode individuando relazioni tra transazioni apparentemente non correlate.
“Dopo aver lasciato Cisco, abbiamo deciso che la rapida espansione fintech e l’automazione complessiva dei servizi finanziari creavano nuovi rischi e affrontare i nuovi rischi è qualcosa in cui eccelliamo davvero e ci divertiamo come squadra. Quindi abbiamo avviato Resistant AI all’inizio del 2019 per proteggere i sistemi di intelligenza artificiale utilizzati nel mondo finanziario”, ha dichiarato il CEO Martin Rehak a VentureBeat via e-mail. “La maggior parte degli utenti e del pubblico sottovaluta gravemente il volume di frodi e crimini finanziari nei servizi finanziari digitali”.
Applicazione dell’intelligenza artificiale al rilevamento delle frodi
Le organizzazioni di servizi finanziari stanno adottando sempre più l’intelligenza artificiale per semplificare le loro operazioni e ridurre i costi. Un sondaggio di Deloitte rivela che il 70% di tutte le società di servizi finanziari utilizza l’apprendimento automatico per prevedere gli eventi del flusso di cassa, perfezionare i punteggi di credito e rilevare le frodi. E nella sua ricerca, McKinsey ha scoperto che il 25% delle aziende nel settore dei servizi finanziari ha implementato tecnologie AI per supportare la sottoscrizione e la gestione del rischio.
Gli algoritmi di Resistant AI sono progettati per proteggere i modelli di punteggio del rischio di credito, i sistemi di pagamento, le frodi e i sistemi di onboarding dei clienti. Possono rilevare documenti falsi inviati per fuorviare o manipolare processi automatizzati, afferma la società, e aumentare l’efficacia della ricerca di identità false e frodi “sballate”. La frode sballata si verifica quando un truffatore richiede una linea di credito, crea una normale cronologia dei pagamenti e quindi la massimizza senza pagare il saldo.
Ad esempio, Resistant AI può verificare fatture, buste paga, estratti conto bancari e altro, proteggendo i flussi di lavoro automatizzati dalla manipolazione attraverso documenti contraffatti in formato PDF e JPEG ricevuti da terze parti. La piattaforma applica anche controlli di sicurezza adattivi per difendere i sistemi di intelligenza artificiale e il business dai truffatori, riducendo al minimo l’attrito con i clienti.
“Come parte del solido programma di conformità di Payoneer, utilizziamo la tecnologia di Resistant AI nel nostro processo KYC [ Know Your Customer ]”, ha dichiarato in una nota Karen Levy, COO di Payoneer, uno dei primi clienti di Resistant AI. “Apprezziamo molto le intuizioni ottenute da esso che ci aiutano a convalidare l’autenticità dei documenti presentati dai clienti”.
L’IA resistente a quarantacinque dipendenti ha numerosi rivali nello spazio di lotta contro le frodi finanziarie basato sull’intelligenza artificiale. Silent Eight offre tecnologie che prevengono le frodi imparando a condurre indagini da avvisi passati. C’è anche Bleckwen , una società di sicurezza informatica che sviluppa sistemi di rilevamento e prevenzione delle frodi per banche e società di tecnologia finanziaria.
Ma Resistant AI, che ha raccolto 19,35 milioni di dollari in capitale totale , afferma di contare già banche, compagnie assicurative e fintech tra i suoi oltre 30 clienti, tra cui KBC, Habito e Twisto. Stanno elaborando decine di milioni di transazioni al mese sulla piattaforma; Rehak prevede che Resistant AI raggiungerà $ 1 milione di entrate ricorrenti annuali entro la fine dell’anno.
“Siamo cresciuti circa 10 volte negli ultimi 12 mesi e ci aspettiamo che la rapida crescita continui”, ha affermato Rehak. “ Inscribe è probabilmente il concorrente più vicino, in competizione con il nostro prodotto per il rilevamento della contraffazione di documenti, e stanno nascendo alcune nuove aziende. Ad esempio, Sensity supportato da PayPal non è in concorrenza diretta con qualsiasi cosa facciamo, ma serve il verticale della verifica dell’identità, poiché protegge i processi di onboarding dai deepfake … Ma il passaggio ai canali digitali [ha] portato a una maggiore automazione e all’impatto complessivo – nel ristretto ambito della nostra attività – è stato positivo”.
