In base a quanto riportato, si è notato che il rapido avanzamento degli strumenti di creazione di contenuti generativi tramite intelligenza artificiale ha portato a nuove forme di frode e criminalità finanziaria. Si ricorda il caso di un lavoratore di Hong Kong che, recentemente, è stato ingannato a trasferire 25 milioni di dollari a truffatori, i quali si erano fatti passare per il suo direttore finanziario.
Nonostante le minacce aumentino a causa della generazione AI e le perdite si accumulino, con stime che indicano 485,6 miliardi di dollari persi a causa di frodi a livello globale, gli esperti di tecnologia stanno lavorando su nuovi modi di utilizzare l’intelligenza artificiale e l’apprendimento automatico per identificare e scoraggiare i responsabili.
Un esempio è la startup Hummingbird, con sede a San Francisco, che offre strumenti sicuri e facili da usare per investigatori interni e team di conformità di grandi istituzioni finanziarie e fornitori di servizi di pagamento. La società ha annunciato un nuovo prodotto di automazione software per i clienti, che mira a eliminare le attività manuali e ripetitive che rallentano gli investigatori e i team di conformità.
Secondo il CEO di Hummingbird, Joe Robinson, l’obiettivo è ridurre le attività manuali nelle indagini sulla criminalità finanziaria utilizzando automazioni trasparenti e verificabili che coinvolgono gli esseri umani nel processo. Robinson ha spiegato che l’indagine sulla criminalità finanziaria comporta l’analisi di grandi volumi di dati sulle transazioni finanziarie per individuare anomalie e tracciare il flusso di denaro.
Le banche e le aziende che accettano pagamenti hanno spesso team interni dedicati all’indagine sulla criminalità finanziaria. Hummingbird Automations è progettato per aiutare questi investigatori automatizzando le attività di conformità comuni e consentendo loro di concentrarsi su questioni più complesse.
La piattaforma offre una serie di “ricette” o flussi di lavoro predefiniti per attività come il monitoraggio dei clienti, le revisioni della qualità del lavoro e la gestione dei casi. Queste funzionalità mirano a migliorare l’efficacia delle indagini sulla criminalità finanziaria, rendendo i programmi di conformità più efficienti e meno soggetti a rischi.
Hummingbird ha testato la piattaforma con un gruppo ristretto di clienti e ha ricevuto feedback positivi, con i clienti che hanno notato un aumento della supervisione e una semplificazione del flusso di lavoro grazie all’automazione delle notifiche e dei report.
In un momento in cui gli istituti finanziari affrontano sfide normative complesse e la necessità di strumenti di indagine scalabili ed efficienti, Hummingbird Automations offre nuove soluzioni basate sull’intelligenza artificiale, mantenendo al contempo elevati standard di trasparenza, supervisione umana e reporting per la conformità.